Orange Finanse – nowy bank Orange i mBanku

W ramach współpracy z mBankiem firma Orange rozszerzyła swoją działalność o usługi bankowe. Nowa marka, która nosi nazwę „Orange Finanse – produkty bankowe dostarcza mBank”, kusi nowych klientów 5-procentowym zwrotem za płatności zbliżeniowe telefonem (do 600 złotych), oraz przez pierwsze 6 miesięcy: wysokim oprocentowaniem 4% na koncie oszczędnościowym oraz 1000 zł darmowego limitu w koncie. Czy warto?

Co to jest Orange Finanse?

Podążając za konkurencją (T-Mobile – T-Mobile Usługi Bankowe, Plus – Plus Bank) Orange postanowił wprowadzić do swojej oferty produkty finansowe, za których dostarczanie i obsługę odpowiada mBank. Rolą Orange jest promocja oferty pod własną marką i pozyskiwanie klientów. Dlaczego więc ta działalność nie nazywa się Orange Bank? Wynika to z zaleceń Komisji Nadzoru Finansowego, aby jasno informować o tym, który bank stoi za daną marką – w tym przypadku określenie „Orange Bank” mogłoby mylnie sugerować, że Orange posiada licencję bankową. Dlatego w oficjalnej nazwie znajduje się również mBank.

Twórcy marki Orange Finanse nie ustrzegli się małej wpadki już na początku działalności. Adres strony internetowej to orangefinanse.com. Osoby zainteresowane ofertą, które wpiszą w przeglądarkę adres z końcówką .pl (którego większość zapewne by się spodziewała) trafią na stronę giełdy domen. Ktoś ubiegł Orange w kupnie podstawowej domeny.

Co mogą zyskać klienci Orange?

Dla obecnych klientów Orange (oraz dla tych, którzy zechcą stać się abonentami tej sieci) przygotowane zostały specjalne promocje. Czy można na nich zarobić?

Zwrot do 600 zł za płatności zbliżeniowe telefonem – zwrot 5% za płatności kartą naklejką na telefon bądź telefonem z kartą debetową w formie SIM NFC (zintegrowaną z kartą SIM), maksymalnie 100 zł miesięcznie, przez 6 miesięcy. Aby móc uzyskać zwrot trzeba wykonać min. 5 transakcji bezgotówkowych i zapłacić przynajmniej jedną fakturę z konta osobistego w Orange Finanse.

Do 60 zł doładowania konta pre-paid – promocyjne doładowania o wartości 5% wartości transakcji zbliżeniowych telefonem, maksymalnie 20 zł miesięcznie, przez 3 kolejne miesiące od otwarcia rachunku w Orange Finanse. Warunki: 5 transakcji bezgotówkowych kartą,  doładowanie promocyjne otrzymasz po zwykłym doładowaniu wykonanym przez aplikację lub bankowość on-line. Promocję pre-paid można łączyć z premią 600 zł za płatności zbliżeniowe telefonem

Promocje „na start” dla wszystkich klientów

Zwolnienie z opłaty za wypłatę z bankomatów przez 3 miesiące – po tym czasie będziesz mógł korzystać ze wszystkich bankomatów w Polsce za darmo, jeśli wykonasz przynajmniej 5 płatności kartą w miesiącu (lub jeśli nie będziesz w ogóle wypłacać pieniędzy). W przeciwnym wypadku za możliwość wypłacania ze wszystkich bankomatów zapłacisz 5 zł/miesiąc.

1000 zł kredytu odnawialnego w rachunku bez prowizji z oprocentowaniem 0 proc. przez 6 miesięcy. Oprocentowanie po tym czasie wyniesie 12,49 proc.

4 procent na koncie oszczędnościowym przez 6 miesięcy, do kwoty 25 tysięcy zł.

Konto Osobiste w Orange

Konto bankowe w Orange? Nie ma przeszkód, by zarządzać swoim budżetem z rachunku firmowanego marką sieci. Jak na konto od telekomu przystało oferuje pełen dostęp przez urządzenia mobilne (włącznie z otwarciem rachunku), a za transfer danych w aplikacji nie jest pobierana opłata. Dodatkowo skorzystać można z rabatów w tzw. Strefie Korzyści (rozwiązanie na kształt mOkazji z mBanku), zniżek przy płatności kartą i przelewów na numer telefonu. Jak kształtuje się najważniejsze, czyli opłaty?

• Otwarcie i prowadzenie rachunku: 0 zł,
• opłata za wydanie standardowej karty debetowej MasterCard: 0 zł,
• opłata za wydanie karty debetowej-naklejki MasterCard: 0 zł,
• miesięczna opłata za kartę debetową: 0 zł (bez żadnych dodatkowych warunków),
• przelew zewnętrzny przez internet: 0 zł,
• wypłata z bankomatów w Polsce: 0 zł – jeśli dokonasz przynajmniej pięciu transakcji bezgotówkowych w miesiącu lub jeśli nie dokonasz żadnej wypłaty z bankomatu; 5 zł – jeśli wykonasz mniej, niż 5 transakcji bezgotówkowych (np. przelewy, płatności kartą w sklepie),
• wypłata z bankomatów za granicą: 10 zł,
• przelew ekspresowy 5 zł.

Jak widać za samo konto i kartę nie poniesiemy opłat. Wypłaty z bankomatów są darmowe dla tych, którzy w miarę aktywnie korzystają z konta (min. 5 transakcji bezgotówkowych). Więcej w artykule: konto osobiste w Orange finanse.

Konto Oszczędnościowe

Na rachunku oszczędnościowym można zyskać 4% w skali roku przez pierwsze 6 miesięcy, do kwoty 25 000 zł. To dobre warunki, jednak po upływie promocyjnego okresu standardowe oprocentowanie jest już znacznie niższe: od 1,3% (do kwoty 49999) do 2,2% (powyżej kwoty 200 tys. zł). Trzeba też pamiętać o opłacie za drugi i kolejny przelew z konta oszczędnościowego na osobiste w miesiącu – 5 zł.

Inne produkty

W ofercie Orange Finanse są również lokaty (2%) oraz kredyty, w tym szybki kredyt do 50 tys. oraz limit odnawialny w koncie (1000 zł).

Strefa korzyści – promocje i okazje rabatowe

Jeśli jesteś klientem mBanku zapewne znasz aplikację mOkazje, pozwalającą wybierać promocyjne oferty sklepów współpracujących z bankiem. Analogicznie działa Strefa korzyści w Orange, która na bieżąco będzie Cię informować o dostępnych rabatach.

Aplikacja mobilna

Aplikacja Orange Finanse (na iOS i Android) daje pełny dostęp do rachunku z poziomu smartfona lub tabletu. Jej najważniejsze cechy to:

• dostęp do salda bez logowania,
• brak opłat za transfer danych przy korzystaniu z aplikacji mobilnej Orange Finanse dla Klientów Orange w Polsce,
• oferty specjalne bezpośrednio w smartfonie,
• doładowanie telefonu prosto z aplikacji,
• szybkie przelewy na numer telefonu bez konieczności podawania numeru rachunku.

Zobacz także:

Powrót do:
« Strony głównej
« kategorii Student i bank