Giełda – jak zacząć? Poradnik początkującego inwestora giełdowego

Inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych nie wiąże się z żadną tajemną wiedzą dostępną jedynie maklerom. Jeśli cechuje Cię systematyczność i upór w dążeniu do celu, a w życiu kierujesz się raczej chłodną kalkulacją, niż emocjami, możesz okazać się dobrym „graczem”. Nasz poradnik pomoże Ci poznać odpowiedź na pytanie: jak inwestować na giełdzie?

Brexit, czyli wyjście Wielkiej Brytnanii z Unii Europejskiej, po początkowym szoku (WIG20 na otwarciu 24.06.2016 r. tracił -9,58%) może okazać się dobrą okazją inwestycyjną. Kupowanie akcji jest obecnie obarczone bardzo dużym ryzykiem, ale na pewno jest to najlepszy czas na zdobywanie informacji na temat giełdy. Pamiętaj, że akcje kupuje się wtedy, gdy są tanie! Dobrze, że tu trafiłeś! Przyjemnej lektury, załóż konto maklerskie i obserwuj bieżącą sytuację! Szczególną uwagę przyłóż do fragmentu o zleceniach zabezpieczających, czyli stop-lossach!

Zdobądź podstawową wiedzę

Giełda w Amsterdamie
Giełda w Amsterdamie, fot: Perpetual Tourist/Flickr

Dużym błędem popełnianym przez osoby rozpoczynające przygodę z giełdą jest brak wiedzy na temat jej funkcjonowania. Dlatego zanim przejdziesz do praktyki, poświęć czas na zdobycie choćby ogólnej wiedzy o obrocie akcjami. Poczytaj o cyklach koniunkturalnych, hossie, bessie, zasadach kupna i sprzedaży akcji i innych kwestiach, opisywanych w książkach i materiałach dla początkujących inwestorów. Gdzie szukać informacji o tym, jak grać na giełdzie?

Dwa podejścia: analiza techniczna i fundamentalna

Po wstępnej lekturze będziesz wiedzieć, że decyzje o tym, jakie akcje i kiedy kupić mogą wynikać z dwóch różnych podjeść:

  • analizy technicznej – polegającej na analizie wykresów i prognozowaniu kursu akcji na podstawie historycznych poziomów cen;
  • analizy fundamentalnej – polegającej na prognozowaniu przyszłego kursu m.in. w oparciu o ocenę sytuacji gospodarczej w poszczególnych branżach, planów i kondycji finansowej spółki oraz innych czynników wpływających na ogólny klimat ekonomiczny.

To, z którego rodzaju analizy będziesz korzystać zależy od Ciebie, jednak najlepsze (według wielu) podejście łączy w sobie oba rodzaje. Analiza fundamentalna pozwala dokonać ogólnej oceny i wybrać spółki mające solidne podstawy, a analiza techniczna pomaga dowiedzieć się więcej o długo- i krótkoterminowych trendach oraz wybrać najbardziej odpowiedni moment na inwestycję.

Śledź informacje na temat giełdy

Aktualności giełdowe
Aktualności giełdowe, fot: kontostudenta.pl

Początkujący inwestor musi poświęcić trochę czasu na poznanie spółek giełdowych wchodzących w skład poszczególnych indeksów i zorientować się, jakie wiadomości mają wpływ na przebieg notowań. Najprościej zdobyć tę wiedzę poprzez bieżące śledzenie informacji napływających z giełdy i z rynków finansowych. W tym celu możesz skorzystać na przykład z serwisów oferujących wiadomości giełdowe, wraz z komentarzem analityków. Osobiście do bieżącego śledzenia przebiegu sesji giełdowych zdecydowanie polecam serwis Stooq.pl. Dwóch analityków – Tomasz Gessner i Jacek Rzeźniczek – komentują przebieg notowań w czasie rzeczywistym, często wyjaśniając przyczyny gwałtownych zwyżek/spadków i przybliżając możliwe scenariusze wynikające z analizy technicznej. Nie zrażaj się nieco ascetycznym wyglądem strony, stooq.pl jest głównym źródłem informacji dla ogromnej części inwestorów w Polsce. Jakie serwisy giełdowe warto śledzić?

Sprawdź się bez ryzyka w grze giełdowej

Bardzo dobrym treningiem przed rozpoczęciem inwestowania realnych pieniędzy jest wirtualna giełda. W sieci znaleźć można kilka serwisów, które pozwolą Ci zainwestować kilkanaście tysięcy "wirtualnych" złotych w dowolnie wybrane przez Ciebie akcje. Możesz śledzić zmianę wartości Twojego portfela inwestycyjnego i porównać swoje wyniki z innymi uczestnikami gry. To idealna forma sprawdzenia swoich możliwości i nabycia cennego doświadczenia, bez ponoszenia żadnego ryzyka. Dla początkującego inwestora to niezwykle cenny pierwszy krok, będący wstępem do poważnego inwestowania.

Otwórz rachunek inwestycyjny

GPW w Warszawie
GPW w Warszawie, fot: gpw.pl

Aby rozpocząć handel akcjami musisz założyć rachunek inwestycyjny, zwany inaczej rachunkiem maklerskim lub rachunkiem brokerskim. Jest to konto, na którym zapisywane są informacje o posiadanych przez Ciebie akcjach i dokonanych transakcjach. Dzięki niemu możesz samodzielnie sprzedawać i kupować akcje i inne papiery wartościowe, które są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.

Po przelaniu określonej kwoty na swój rachunek maklerski możesz utworzyć zlecenie, określając spółkę, której akcje chcesz kupić, ich liczbę i cenę, jaką jesteś gotów zapłacić. Do tego możesz modyfikować ustawienia okresu ważności zlecenia (np. może ono wygasać wraz za zamknięciem sesji na GPW lub w ustalonym przez Ciebie dniu) i to, czy ma być zrealizowane w całości, czy może być podzielone na części (np. gdy składasz zlecenie na 10 akcji, 5 może być kupione w jednym czasie, pozostałe 5 w innym – w zależności od tego, czy ktoś chce je sprzedać).

Na co zwrócić uwagę wybierając rachunek inwestycyjny

Wybierając rachunek brokerski warto zwrócić uwagę na następujące kwestie:

  • Jaka jest prowizja od zleceń na zakup i sprzedaż akcji przez internet? ("standardowa", akceptowalna prowizja mieści się w przedziale od 0,2% do 0,5% wartości transakcji)
  • Jaka jest roczna opłata za prowadzenie rachunku?
  • Czy rachunek oferuje dostęp do platformy, przy pomocy której można śledzić i wykonywać transakcje w czasie rzeczywistym?
  • Czy rachunek oferuje dostęp do serwisu informacyjnego z analizami i opiniami ekspertów?
  • Jaki jest koszt przelewu z rachunku maklerskiego na inne konto?

Gdzie można otworzyć rachunek inwestycyjny

Aby otworzyć rachunek inwestycyjny nie musisz iść do banku, czy do biura maklerskiego. Wiele instytucji finansowych oferuje możliwość otwarcia konta przez internet, a jeśli bank, w którym posiadasz konto osobiste ma w ofercie również rachunek maklerski, prawdopodobnie możesz je otworzyć bez konieczności podpisywania dodatkowej umowy.

Ranking kont maklerskich

W rankingu rachunków maklerskich dla inwestorów indywidualnych przygotowanym przez redakcję Pulsu Biznesu bezapelacyjnie zwyciężył rachunek db Makler (Deutsche Bank) (m.in. dzięki najniższej na rynku prowizji za nabycie akcji). W lutym 2016 r. te informacje są cały czas aktualne. Czołowa piętnastka prezentuje się następująco:

  1. Deutsche Bank (Biuro Maklerskie Deutsche Bank PBC) - 100%
  2. Bank Zachodni WBK (Dom Maklerski BZ WBK) - 96%
  3. BOŚ (Dom Maklerski BOŚ SA) - 87%
  4. BPH (Biuro Maklerskie BPH) - 83,4%
  5. Alior Bank (Biuro Maklerskie Alior Bank) - 82,5%
  6. DM mBank (Dom Maklerski mBanku SA) - 82%
  7. Pekao SA (Dom Maklerski Pekao SA) - 77,8%
  8. Bank BPS (Dom Maklerski Banku BPS) - 74,1%
  9. mBank (dawny Multibank) - 70,4%
  10. mBank eMakler (Dom Inwestycyjny BRE Banku SA) - 70,1%
  11. Millennium (Dom Maklerski Millennium) - 69,8%
  12. Raiffeisen Bank (Dom Maklerski Raiffeisen Bank Polska) - 69,7%
  13. ING (ING Securities) - 67,9%
  14. Rachunek inwestycyjny BDM (Dom Maklerski BDM SA) - 66,9%
  15. Bank Handlowy (Dom Maklerski Banku Handlowego) - 63,1%
Najniższe stawki za zakup akcji znajdziesz od dłuższego czasu w biurze maklerskim Deutsche Banku. Prowizja za zakup to 0,19% (min. 1,9 zł), co przy transakcji o wartości 5000 zł daje 9,5 zł. Zobacz stronę konta maklerskiego dbMakler »

Zapamiętaj podstawowe zasady dotyczące inwestowania na giełdzie

Byk na Wall Street
Byk z Wall street, symbol hossy, fot: Wally Gobetz/Flickr

Z biegiem czasu nabierzesz doświadczenia i sam znajdziesz najlepsze dla siebie zasady postępowania w grze giełdowej. Tymczasem na początek zapamiętaj (i wprowadzaj w życie) kilka zasad, które zwiększą Twoje szanse na uniknięcie porażki:

Trend is your friend – czyli nie graj przeciwko rynkowi, w sytuacji, gdy aktualny trend (wzrostowy lub spadkowy) jest trwały.

Nie kupuj na szczytach – jeśli akcje biją historyczne rekordy, to znak, że należy wstrzymać się z decyzją o inwestowaniu. Wielokrotne poprawianie rekordów cen jest jedną z oznak nadchodzącej realizacji zysków, czyli spadków cen.

Kupuj, gdy jest tanio – dobrym czasem na inwestycję jest z kolei okres następujący po gwałtownych spadkach. Najważniejsze w tym przypadku jest dobre odczytanie sygnałów ponownego momentu wejścia na rynek.

Nie łap spadającego noża – wielu inwestorów dokonuje zakupów, gdy na giełdzie „leje się krew”, a ceny akcji spadają po 5, czy 7%. To rzeczywiście może być dobra okazja do kupna przecenionych akcji, jednak gdy na rynku rządzą emocje, bardzo trudno jest określić skalę spadków. Może się okazać, że wspomniane -7% było tylko jednym z początkowych etapów „formacji wodospadu”, czyli drastycznej przeceny nawet o kilkadziesiąt procent.

Ustawiaj zlecenia zabezpieczające (stop loss) – kupując akcje musisz liczyć się z potencjalnymi stratami, dlatego zawsze przyjmij poziom, do którego akceptujesz straty. Ustaw zlecenie sprzedaży (tzw. stop loss) na poziomie, w którym wiadome będzie, że Twoje oczekiwania dotyczące kursu akcji się nie sprawdziły. To pozwoli Ci uniknąć bardzo bolesnych strat.

Zwracaj uwagę na płynność spółki – jeśli zależy Ci na możliwości sprzedaży akcji w każdym momencie, wybieraj spółki z dużą płynnością. Oznacza to, że na rynku w każdej minucie znajdują się chętni do sprzedaży i zakupu akcji. Największa płynność występuje oczywiście w przypadku tzw. blue chipów (największych spółek giełdowych), wchodzących w skład indeksu WIG20.

Korzystaj ze szkoleń

Gdy zdobędziesz pierwsze doświadczenia na parkiecie giełdowym, zainteresuj się szkoleniami oferowanymi przez firmy finansowe. Bardzo często na darmowych spotkaniach można dowiedzieć się wielu rzeczy poszerzających wiedzę i historii doświadczonych maklerów. Spotkania są darmowe, ponieważ często są sponsorowane przez domy maklerskie i są jedną z form ich promocji. Dla Ciebie jednak mogą być świetną okazją na zdobycie wiedzy.

Ucz się na swoich błędach

To zdecydowanie najważniejsza zasada, której należy przestrzegać w handlu akcjami. Jeśli poniesiesz niepowodzenie, dokładnie je przeanalizuj i odpowiedz sobie na pytanie, co było nie tak. Wśród wielu doświadczonych inwestorów da się słyszeć opinię „Na szczęście na początku straciłem trochę pieniędzy – dzięki temu nigdy więcej nie popełniłem tych samych błędów”. Jeśli wyciągniesz lekcję z poniesionej straty, prędzej, czy później wyjdzie Ci ona na dobre. Pamiętaj, że chłodna kalkulacja i wyeliminowanie wpływu emocji na decyzje o zakupie i sprzedaży akcji to jedne z najważniejszych cech dobrego inwestora giełdowego.

Najniższe stawki za zakup akcji znajdziesz od dłuższego czasu w biurze maklerskim Deutsche Banku. Prowizja za zakup to 0,19% (min. 1,9 zł), co przy transakcji o wartości 5000 zł daje 9,5 zł. Zobacz stronę konta maklerskiego dbMakler »

Zobacz także:

Powrót do:
« Strony głównej
« kategorii Dodatkowe pieniądze

Krzysztof Gibek, redakcja serwisu kontostudenta.pl
ostatnia modyfikacja: 24.06.2016 r. Wykorzystywanie bez zgody redakcji zabronione
Uwagi? Komentarze? Napisz do nas: 



polityka prywatności  |  regulamin serwisu  |  blog  |  kontakt

© Kontostudenta.pl 2011-2017. Wszelkie prawa zastrzeżone.